証券会社・生命保険会社別 亡くなった人の株・投資信託・死亡保険金の手続き

口座のある証券会社ごとに、相続手続きの窓口が決まっています。各社の公式の案内では、まず口座のある証券会社に連絡し、案内された書類をそろえて出す流れが書かれています。株式や投資信託を受け取る相続人の口座が要ると書かれている会社もあります。このページから会社を選ぶと、連絡先と必要書類を見られます。

野村證券の公式の案内では、亡くなった人の取引残高報告書や野村カードに取引店と口座番号が書かれていて、見つからないときは口座照会依頼書を郵送すると、口座を調べて郵送で回答します。大和証券の公式の案内では、お取扱店番号・口座番号が不明のときはコンタクトセンターに問い合わせます。楽天証券の公式の案内では、口座があったか確認したいときは、相続手続きの申し込みをすると、口座がない場合はその旨が連絡されます。

各社の公式の案内では、受取人（請求権者）本人から連絡して請求するよう書かれています。日本生命、かんぽ生命、SOMPOひまわり生命、大同生命の案内にその旨があります。受取人が先に亡くなっているときなどは、遺族や相続人であることを確認する書類が要る会社があります。

保険法95条1項は、保険給付を請求する権利は、行使できる時から3年間行使しないと時効で消滅すると定めています。契約の時期や種類によっては扱いが異なることがあるため、期限は各社の約款か窓口で確かめてください。