SMBC日興証券の相続手続き 必要書類・残高証明書・移管

SMBC日興証券の公式の案内に書かれている流れは次のとおりです。最初の連絡先は、上の表にまとめています。

SMBC日興証券の公式の案内に書かれている書類を、状況ごとにまとめました。自分の場合に当てはまるものを見てください。

遺言書での手続き

• 遺言書
• 遺言執行者選任の審判書（遺言執行者が審判で選ばれている場合）
• 印鑑証明書（発行後6か月以内）。遺言執行者がいるときは遺言執行者、いないときは受遺者
• 亡くなった人の死亡が確認できる戸籍謄本等
• 「相続手続きを行うにあたってのご確認」と「相続手続き届出書」

遺産分割協議書での手続き

• 遺産分割協議書
• 法定相続人全員分の印鑑証明書（発行後6か月以内）
• 戸籍謄本等（亡くなった人の出生から死亡までのすべてが記載されたもの。相続人全員が確認できるもの）
• 「相続手続きを行うにあたってのご確認」と「相続手続き届出書」

調停・審判がある場合

• 調停の場合は調停調書、審判の場合は審判書と審判確定証明書
• 資産を引き継ぐ人の印鑑証明書（発行後6か月以内）
• 「相続手続きを行うにあたってのご確認」と「相続手続き届出書」

相続人の代表者を選ぶ場合・選ばない場合

• 法定相続人全員分の印鑑証明書（発行後6か月以内）
• 戸籍謄本等（亡くなった人の出生から死亡までのすべてが記載されたもの。相続人全員が確認できるもの）
• 代表者を選ぶ場合は「相続人代表者・代理人選任委任状」
• 「相続手続きを行うにあたってのご確認」と「相続手続き届出書」

被相続人の出生から死亡までの戸籍は、複数の市区町村に分かれていることがあります。地域別 戸籍謄本の郵送請求に、請求先と手数料をまとめています。

SMBC日興証券の公式の案内では、書類は原本を出します。ただし遺言書、検認調書、遺産分割協議書、調書、審判書はコピーで手続きができ、原本はあとで返されます。戸籍（除籍）謄本の代わりに、認証文付き法定相続情報一覧図の写しを出すこともできます。

相続税の申告では、亡くなった人の上場株式は、亡くなった日の終値など4つの株価のうち最も低い金額で評価します。投資信託は、基準価額に口数を掛けて評価します。何が何口あったかは、証券会社が出す残高証明書で確かめます。計算の中身は相続した株・投資信託・国債の評価方法と相続税の計算方法に書いています。

株や投資信託を含めた遺産の合計が、基礎控除（3,000万円＋600万円×法定相続人の数）を超えるかは、相続税かんたん計算機で概算できます。相続税の申告と納税は、相続の開始を知った日の翌日から10か月以内です（国税庁 No.4205）。申告期限を計算することもできます。

SMBC日興証券の口座の手続きと並行して、預貯金の手続きは金融機関別 預貯金の相続手続き、年金や健康保険など市区町村の手続きは地域別 家族が亡くなったあとの市の手続きにあります。