水戸証券の相続手続き 必要書類・移管・連絡先

水戸証券の公式の案内に書かれている流れは次のとおりです。最初の連絡先は、上の表にまとめています。

水戸証券の公式の案内に書かれている書類を、状況ごとにまとめました。自分の場合に当てはまるものを見てください。

遺言書がある場合（遺言執行者が選ばれている）

• 遺言書（公正証書遺言書・自筆証書遺言書・遺言書情報証明書（法務局発行）・秘密証書遺言書のいずれか）
• 検認調書または遺言書情報証明書（公正証書遺言書の場合は不要）
• 亡くなったことを確認できる公的書類（法定相続情報一覧図の写し、または住民票の写し、戸籍謄本等）
• 遺言執行者選任審判書（遺言書の中で遺言執行者が選ばれている場合は不要）
• 遺言執行者の印鑑証明書（発行後6か月以内）
• いずれもコピーは不可

遺言書がある場合（遺言執行者が選ばれていない）

• 遺言書（上と同じ）、検認調書または遺言書情報証明書（公正証書遺言書の場合は不要）
• 亡くなったことを確認できる公的書類
• 遺言書で示される、水戸証券で預かる有価証券（金銭を含む）を受け取る全員の印鑑証明書（発行後6か月以内）
• いずれもコピーは不可

遺言書がない場合

• 法定相続人全員が確認できる戸籍謄本等（法定相続情報一覧図の写し、または被相続人の出生時から死亡時までの連続したすべての戸籍謄本等）
• 法定相続人全員の印鑑証明書（発行後6か月以内）
• いずれもコピーは不可
• 記入する書類として「相続手続依頼書」。最新のお預り状況を確認してから記入する

被相続人の出生から死亡までの戸籍は、複数の市区町村に分かれていることがあります。地域別 戸籍謄本の郵送請求に、請求先と手数料をまとめています。

水戸証券の公式のよくあるご質問では、公的書類の返却を希望するときは、お取引先の営業部店に申し出ると書かれています。原本を確認して写しをとったあと、相続人に返します。遺言書や遺産分割協議書は原本を出し、同じく原本の確認後、写しをとって返します。

水戸証券の公式のよくあるご質問では、被相続人の配偶者（親権者）と未成年の子がともに相続人のときは、家庭裁判所で特別代理人を選んでもらい、特別代理人と遺産分割協議をすると書かれています。このとき、「特別代理人選任の決定謄本」と「特別代理人の印鑑証明書」もあわせて出します。親権者が相続人でなく未成年者が相続人のときは、親権者が法定代理人として手続きし、「親権者の印鑑証明書」を出します。

相続税の申告では、亡くなった人の上場株式は、亡くなった日の終値など4つの株価のうち最も低い金額で評価します。投資信託は、基準価額に口数を掛けて評価します。何が何口あったかは、証券会社が出す残高証明書で確かめます。計算の中身は相続した株・投資信託・国債の評価方法と相続税の計算方法に書いています。

株や投資信託を含めた遺産の合計が、基礎控除（3,000万円＋600万円×法定相続人の数）を超えるかは、相続税かんたん計算機で概算できます。相続税の申告と納税は、相続の開始を知った日の翌日から10か月以内です（国税庁 No.4205）。申告期限を計算することもできます。

水戸証券の口座の手続きと並行して、預貯金の手続きは金融機関別 預貯金の相続手続き、年金や健康保険など市区町村の手続きは地域別 家族が亡くなったあとの市の手続きにあります。